close
旺報【記者葉文義╱台北報導】
投信投顧公會最新基金規教育英文模報告出爐，截至5月底，境內基金最新規模來到2.14兆元（新台幣，下同），已連續5個月站上2兆元大關，逼近金融海嘯前高點2.17兆元，若從規模增加額度來看，今年前10名多由中國概念及多元資產配置組合基金包辦，成為最吸金的基金類型。
5月定期定額扣款金額突破40億大關，來到40.3億元，創下2011年11月以來新高。定期定額扣款筆數也同步成長，5月新增扣款筆數排名前10名的基金，有6檔是中國或大中華股票型基金、4檔是亞洲股票型基金，中國、亞股基金成為定期定額投資人近期最愛。
從各家投信定期定額規模來看，5月單月定期定額扣款最多的是群益投信4.75億元，其次為統英文一對一一投信4.62億元，國內本土投信包辦前兩名。若統計投信業者5月新增定期定額筆數逾千筆的有4家，其中，成長最多的是統一投信新增2958筆，使得5月扣款總筆數達到8.6萬筆，創下該公司成立以來的歷史新高紀錄。
這幾年基金業者在定期定額上的推廣相當積極，確實增加了不少定期定額的投資人。根據最新出爐的資料統計，今年至5月為止國內定期定額的人數已經達53.88萬人，比去年底的52.54萬人成長1.34萬人。
陸股波動大適用定期定額
群益投信表示，雖然股票市場波動劇烈，不過透過定期定額方式投資多能有不錯的回英文書寫報，定期定額是不少基金投資人用小額累積財富的法寶，過去，大家最熟悉定期定額的好處是分散投資時機風險，在基金淨值下跌時可多買基金單位數、淨值上漲時少買基金單位數，自然形成「低檔加碼、高檔減碼」的效果，因此震盪幅度大的新興市場股市、台灣股市等往往是定期定額投資人的最愛。
有越來越多的單筆投資人，風險意識升高，改選擇「高金額、分散多筆」的定期定額方式，以降低投資風險。
大陸股市近1年狂飆，在創新高後不時有單日振幅逾6%的劇烈波動，很多投資人想參與又怕碰上回檔，持續觀望卻不斷錯過上漲行情，尤其是金額百萬、千萬元以上的大額單筆客戶，更容易拿不定主意要在何時投入，可以改為先透過定期定額、分散多筆方式先進場，遇到股市大回檔時，再伺機單筆加碼。
統一投信表示，定期定額並非小額投資人的專屬，對大額投資人也很適合，能幫助投資人在風險與獲利之間找到平衡點，尤其是在投資中國股市與新興亞股這種波動較大的市場時，特別適用。
復華投信表示，大陸經濟雖成長速度趨緩，但在貨幣寬鬆等政策利多、基本面改善及納入MSCI指數仍可期等利多支撐下，大陸股債匯市仍持續看多，投資人可以布局相關股、債、平衡型基金，若擔心波動風險，建議以定期定額或側重相關市場的多資產配置基金分散風險。
B363C4587A42EC78
文章標籤
全站熱搜
留言列表
